Blockchain-basierte Zahlungssysteme unter dem Regulierungsregime der EU-Geldwäscheprävention - Dissertationsschrift

Die Geldwäscheprävention in der Europäischen Union ist seit jeher zentralistisch ausgestaltet. Der systematische Ansatz der Durchführung von Präventionsmaßnahmen über verpflichtete Marktteilnehmer stößt bei dezentral ausgestalteten Zahlungssystemen wie Bitcoin jedoch an seine Grenzen. Blockchain-basierte Transaktionen können ohne Einbindung von Intermediären direkt zwischen Sendern und Empfängern vollzogen werden und gehen so an der Präventionsregulierung vorbei. Mit dieser systematischen Krise der aktuellen Geldwäschepräventionsregulatorik setzt sich das Buch auseinander und erörtert nach ausführlicher Darstellung der technischen Besonderheiten der Blockchain-Technologie die europarechtliche Rechtmäßigkeit des aktuellen Regulierungsansatzes der EU im Bereich blockchain-basierter Zahlungssysteme. Daneben bietet der Autor einen praxistauglichen alternativen Regulierungsvorschlag an, der auch Transaktionen außerhalb des gegenwärtigen Verpflichtetenkreises erfassen würde.

1. Einleitung
Problemstellung, Relevanz des Themas und Gang der Untersuchung

2. Technische Grundlagen der Blockchain-Technologie im Anwendungsfall von Zahlungssystemen
Entstehung und technische Grundlagen der Blockchain-Technologie - Technische Funktionsweise blockchain-basierter Zahlungssysteme

3. Tatsächliche Verbreitung und Nutzung blockchain-basierter Zahlungssysteme
Verbreitung und Nutzung blockchain-basierter Zahlungssysteme für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

4. Zielrichtung und Konzeption der aktuellen EU-Geldwäschepräventionsregulierung
Legislative Ziele der EU-Geldwäschepräventionsregulierung - Systematik und Konzeption der aktuellen EU-Geldwäschepräventionsregulierung

5. Aktuelle Regulierungsansätze zur Einbeziehung blockchain-basierter Zahlungssysteme in die regulatorische Geldwäscheprävention
Regulierungsansatz der FATF - Regulierungsansatz der Europäischen Union - Alternative Regulierungsvorschläge

6. Rechtliche Bewertung des Regulierungsansatzes der Europäischen Union zur Einbeziehung von Kryptowerten und kryptowerte-bezogenen Aktivitäten in die EU-Geldwäschepräventionsregulierung
Gegenstand der Rechtmäßigkeitsprüfung zum Regulierungsansatz der EU - Prüfung der Rechtmäßigkeit des Regulierungsansatzes zur Einbeziehung von Kryptowerten in die EU-Geldwäscheprävention

7. Handlungsempfehlung für eine Geldwäschepräventionsregulierung in Bezug auf blockchainbasierte Zahlungssysteme im Regulierungsregime der EU-GeldwäschepräventionVorschlag zur Erweiterung der AMLR

8. Wesentliche Ergebnisse der Arbeit
Darstellung der wesentlichen Ergebnisse der Untersuchung